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Última actualización: 9 julio, 2024

Exchanges donde comprar criptomonedas de forma segura

Guía para invertir en criptomonedas y que no te timen

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Escrito por

Josep Garcia

Josep Garcia

Cofundador de Upcashwise

Soy Josep Garcia, originario de Barcelona. En 2018, lancé mi propio sitio web de finanzas y productos bancarios. Terminé especializándome en la creación de contenidos de finanzas personales y certificarme como asesor financiero por EFPA (asociado #37363) en 2023.

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Nos financiamos con la remuneración de nuestros partners, esto no afecta nuestras evaluaciones. Invertir tiene riesgos, puedes perder tu capital. Nuestro contenido es puramente educativo, no ofrecemos recomendaciones de inversión.

Estás pensando en comprar criptomonedas, pero no tienes muy claro dónde: qué plataforma es de fiar, quién tiene las mejores comisiones, dónde está la oferta más amplia; muy posiblemente estés confundido.

Josep Garcia, financial expert at Upcashwise.com

Por favor ten en cuenta que las inversiones en criptomonedas son muy arriesgadas, y no están reguladas en la mayoría de países. Si aun así vas a invertir en estas, por favor, coloca solo una parte muy pequeña de tus ahorros.

Josep GarciaAsesor Financiero EFPA (#37363)

El mundo de las criptomonedas puede ser algo enrevesado, por lo menos al principio. Por eso te traigo esta guía hiperdetallada sobre dónde comprar criptomonedas. Además, valora muy bien si quieres invertir en crypto, pues tienen muchos riesgos y la mayoría no debería invertir.

El exchange crypto de eToro

Crypto y otros activos

Dónde comprar criptomonedas: El Resumen

  • Coinbase y OKX son seguramente el exchange más fácil de usar.
  • Binance, KuCoin, Kraken y Bitstamp ofrecen comisiones competitivas.
  • Bitpanda para usuarios que residen en Europa.
  • Kraken se pueden usar en LatAm (p.ej. México, Argentina, etc).
  • eToro es un broker que ofrece otras inversiones.
  • Binance, Gate.io y KuCoin tienen la mayor oferta de activos.

Asumo que no eres un experto en criptomonedas (ni blockchain, ni NFT, etc.). Por eso voy a hablar, principalmente, de plataformas de compra y venta de criptomonedas centralizadas; te cuento más sobre esto en unos párrafos.

Mejores sitios donde invertir en criptomonedas

Producto

Especificaciones

Pros y contras

90 + cryptos

Maker máx. 1%

Taker máx. 1%

  • Otras inversiones.
  • Empresa regulada.
  • Facilidad de uso.
  • Funciones limitadas.
  • Sin conversión crypto a crypto.

96 crypto

Maker: máx. 1,49%

Taker: máx. 1,49%

  • Inversión inicial mín. baja.
  • Plataforma intuitiva.
  • Otras inversiones.
  • Transparencia.
  • Soporte.
  • Política de comisiones.

OKZ

96 crypto

Maker: máx. 0,080%

Taker: máx. 0,100%

  • Staking de cryptos.
  • Divisas aceptadas.
  • Diseño.
  • Variedad de cryptos.
  • Límite retiros.
  • Política de comisiones.

270 + cryptos

Maker: máx. 0,60%

Taker: máx.

0,60%

  • Soporte en español.
  • Establecida en España.
  • Variedad de cripto.
  • Sin inversiones en otros activos.
  • Política comisiones.

Coinbase

200 + cryptos

Maker: máx. 0,40% (máx.)

Taker: máx. 0,60% (máx.)

  • Inversión mínima.
  • Interfaz simple e intuitiva.
  • Soporte lento.
  • Pocas opciones de staking.
  • Política de comisiones.

Binance

350 + cryptos

Maker: máx. 0,1% (máx.)

Taker: máx. 0,1% (máx.)

  • Oferta crypto
  • Staking
  • Transparencia
  • Sistema algo complejo.
  • Localización al español

Kraken

≈ 200 cryptos

Maker: máx. 0,26%

Taker: máx. 0,26%

  • Oferta de cryptos.
  • Staking de cryptos.
  • Sin wallet propio.
  • Mala localización al español.
  • Política de comisiones.

Crypto.com

250 + cryptos

Maker: máx. 0,075%

Taker: máx. 0,075%

  • Staking de crypto.
  • Exchange muchas funciones.
  • Transparencia.
  • Deposita fiat solo transferencias.
  • Política de comisiones.

Kucoin

700 + cryptos

Maker: máx. 0,10%

Taker: máx. 0,10%

  • Variedad de oferta crypto.
  • Transparencia.
  • Sin soporte en español.

Gate.io

1.200 + cryptos

Maker: máx. 0,2%

Taker: máx. 0,2%

  • Oferta de coins.
  • Opciones copy trading.
  • Difícil de usar.
  • Sin reintegros en fiat.
  • Política comisiones.

Bitstamp

70 + cryptos

Maker: máx. 0,3%

Taker: máx. 0,4%

  • Reputación y tradición.
  • Facilidad de uso.
  • Poca oferta de crypto.
  • Solo en inglés.
  • Política comisiones.

¿Qué es un exchange de criptomonedas?

Si le preguntamos a la Wikipedia nos dirá que un exchange de criptomonedas son: “... plataformas o mercados digitales que permiten intercambiar monedas digitales por dinero fiat y/u otras criptomonedas o mercancias.

Te lo traduzco (y simplifico) …

Puedes entender un crypto exchange como un sitio, normalmente una app o página web, dónde puedes comprar (y vender) criptomonedas usando monedas de curso legal (llamado dinero fiat también) como euros, dólares o pesos para comprar criptomonedas. También es posible pagar por las criptomonedas que quieras adquirir con otras criptomonedas.

Ejemplo de dónde comprar criptomonedas, Bitpanda
Ejemplo de dónde comprar criptomonedas, Bitpanda

Vamos, algo así como una casa de cambio como las que puedes ver en los aeropuertos y destinaciones turísticas, pero conectadas a internet, y donde puedes cambiar tu dinero por criptomonedas.

En vez de cambiar euros a dólares, podrás cambiar Euro a Bitcoin, o Dólares a Ethereum, o incluso de Ethereum a Bitcoins.

Tipos de plataformas de compra-venta de criptomonedas

Bien, esto se puede complicar bastante, y no queremos alargar esta guía mucho, por eso voy a intentar ser rápido.

Existen, básicamente, dos tipos de plataformas online donde invertir en criptomonedas:

Exchanges centralizados (CEX)

En este caso, las plataformas de inversión en criptomonedas te permiten comprar criptomonedas a cambio de monedas de curso legal (fiat) o a cambio de otras cryptos.

Estas plataformas están administradas por una empresa (con ánimo de lucro), que a cambio de ofrecer sus servicios y el entorno donde realizar las operaciones se llevará una comisión; vamos, algo así como un bróker o intermediario.

Seguramente te suenan exchanges de criptomonedas como Binance, Bitstamp, Coinbase o Kraken, estos son exchanges descentralizados.

Bitstamp exchange criptomonedas centralizado (CEX)
Bitstamp exchange criptomonedas centralizado (CEX)

Ventajas de los CEX

  • Más simples y fáciles de usar.
  • Eligen qué criptomonedas ofrecen y cuáles no; sobre el papel no permitirán ‘timos’ en su plataforma.
  • Liquidez, no dependes de encontrar en ese mismo momento a alguien que quiera vender (o comprar) la misma criptomoneda que tú.

Desventajas de los CEX

  • No podrás comprar de forma 100% anónima.
  • Son el objetivo de muchos criminales (robos de criptomonedas).
  • Las comisiones suelen ser más altas.

Exchanges descentralizados (DEX)

En este caso la oferta y la demanda realiza las negociaciones (compra-venta) de criptomonedas de forma libre sin que haya un intermediario por medio. Vamos, que como usuario no tienes que mandar dinero (fiat u otras criptomonedas) a la plataforma antes de comprar un activo (criptomoneda), el intercambio se realiza directamente con la otra parte.

Ejemplo exchange crypto descentralizado (DEX) de Uniswap
Ejemplo exchange crypto descentralizado (DEX) de Uniswap

Ventajas de los DEX

  • Suelen ofrecer más garantías de seguridad y privacidad.
  • Al operar con tu contrapartida directamente (sin intermediarios), previene la manipulación del mercado.

Desventajas de los DEX

  • Son realmente más complejos de usar.
  • Si te olvidas de tu contraseña puedes perderlo todo.
  • Posibles problemas de liquidez.
  • Necesitas tener criptomonedas para usarlo, vamos que puedes cambiar bitcoins por Ethereum pero no euros o dólares por Bitcoins.

¿Quién custodia las criptomonedas?

Si compras criptomonedas en un exchange centralizado (tipo Coinbase, Kraken, etc.), por lo general, el wallet (monedero) en el que las criptomonedas están alojados, está custodiado por el propio exchange. Esto quiere decir que las claves privadas están en poder del exchange y no el tuyo, eso sí, siempre puedes transferir las criptomonedas a un wallet de tu propiedad.

Contrariamente, en los DEX (exchanges descentralizados), tú eres quien tiene las claves de esas criptomonedas y el responsable de estas; si las pierdes, adiós a tus crypto.

Plataformas donde comprar criptomonedas

Bitpanda

Plataforma de compra de criptomonedas de Bitpanda
Plataforma de compra de criptomonedas de Bitpanda

Aunque sin ser ni mucho menos tan popular como Coinbase y Binance, Bitpanda goza de mucha reputación en Europa. Esta empresa de origen austríaco cuenta con unos 3,5 millones de usuarios y emplea alrededor de 700 empleados.

¡Claro! Si estás en Europa, escoge una empresa financiera registrada en la UE. Así te aseguras de que cumple con las estrictas normas financieras europeas, lo que significa mayor seguridad para tu dinero. ¡Una opción inteligente!

¿Cómo luce Bitpanda?

Ventajas de Bitpanda

  • Además de criptomonedas y otros activos digitales, es también posible invertir en otros activos financieros como acciones o ETF (fraccionadas).
  • Puedes optar por tener una tarjeta Bitpanda conectada a tu cuenta para realizar pagos.
  • Además de criptomonedas se puede invertir en criptoíndices.
  • Permite el staking, por el que Bitpanda te remunerará si dejas tus cryptos en su plataforma.
  • Tiene una interfaz muy clara y sencilla, realmente está muy bien diseñada.
  • Se puede comprar (y vender) crypto desde 1 €, y 10 € para los criptoíndices.

Desventajas de Bitpanda

  • Usuarios residentes en países de fuera de la Unión Europea (además de Reino Unido, Suiza y algún otro), no podrán usar Bitpanda: p.ej. LatAm, Estados Unidos o Australia quedan excluidos.
  • Las comisiones por transacción no son tan económicas como con otras plataformas de crypto.
  • Algunos métodos de pago para realizar depósitos te van a cobrar una comisión (p.ej. 1,80 % para depósitos con tarjeta).
  • Tiene un centenar de criptomonedas en oferta, otros exchanges como Coinbase o Binance ofrecen más variedad que Bitpanda.
  • Seguramente los más expertos, sobre todo si quieren hacer trading con Bitpanda, van a encontrar su plataforma algo limitada (p.ej. con los gráficos).

¿Quién debería usar Bitpanda?

Esta plataforma austríaca será interesante para los inversores que residen en Europa, puesto que no está disponible para LatAm y EE. UU. Por otro lado, los principiantes que no busquen coins muy exóticas y que valoren un diseño simple pueden encontrar en Bitpanda un buen aliado.

Visita Bitpanda

Opiniones Bitpanda

OKX

Exchange de criptomonedas OKX
Exchange de criptomonedas OKX

OKX es una plataforma de intercambio de criptomonedas que ha logrado una gran visibilidad en los medios. Esto se evidencia por su patrocinio de equipos de renombre como el Manchester City en el fútbol y McLaren en la Fórmula 1. Definitivamente, parece que disponen de un buen presupuesto para publicidad.

Por lo demás, es una plataforma donde negociar criptomonedas con muchas opciones (como muchas de esta lista): monedero, tarjeta crypto, trade de derivados, operaciones P2P y mucho más. Pero te cuenta sus mejores ventajas y desventajas:

Ventajas de OKX

  • Las comisiones por transacción que OKX cobra son muy ajustadas.
  • OKX te dejará hacer staking de muchas criptomonedas; aunque el interés no es asombroso para todas.
  • Con OKX es posible hacer depósitos en muchas divisas diferentes, esto es algo que no todos los exchanges funcionan.
  • La plataforma que OKX ha creado es intuitiva y fácil de usar, pero ojo que esto no elimina el riesgo.

Desventajas de OKX

  • Una cosa que no te va a gustar es que con OKX puede que tengas que hacer frente a comisiones por los retiros de dinero que hagas.
  • Tampoco son el exchange del mercado con más variedad de activos digitales, aunque es cierto que no tienen pocos.
  • Si leemos reseñas online de otros usuarios, lo cierto es que OKX no tiene la mejor reputación en el mundo crypto; aunque no están solos en esto, muchos otros exchanges no gozan de las mejores reviews.

¿Quién debería usar OKX?

OKX será un exchange crypto para los que quieran una plataforma completa con un montón de opciones, y comisiones de transacción ajustadas. Dicho esto, aunque tiene bastante variedad, no ofrece la oferta más variada de activos digitales.

Visita OKX

Coinbase

Plataforma compra criptomonedas Coinbase
Plataforma compra criptomonedas Coinbase

 

Sin lugar a dudas, el exchange de Coinbase es uno de los lugares donde comprar cryptos más populares del momento; y desde hace ya tiempo, seguramente solo superado en términos de popularidad por Binance.

Esta plataforma, de origen estadounidense, cuenta con más de 100 millones de usuarios verificados, casi 5.000 empleados y opera en más de 100 países. Sus volúmenes de negocio son también astronómicos, tienen activos en su plataforma por valores cercanos a los 100.000 millones de dólares.

Pero esta popularidad no quiere decir que vayan a ser una buena elección para ti, deja que te exponga sus principales ventajas y desventajas.

¿Cómo luce Coinbase?

Ventajas de Coinbase

  • Puedes empezar a comprar criptomonedas con apenas 5 $/£/€.
  • Coinbase permite comprar más de 200 + activos digitales diferentes.
  • Su interfaz es simple y está bien diseñada, a pesar de tener muchas funciones.
  • Muchas funciones extras como un wallet propio, posibilidad de sacar una tarjeta, NFT y opciones de trading si eso es lo que buscas.
  • Tiene un sistema de aprendizaje que te recompensará con crypto por aprender. Los materiales están bien hechos, pero casi exclusivamente en inglés.
  • Es una de las plataformas, junto a Binance, con mayor popularidad, cotiza en bolsa y gestiona un gran volumen de transacciones.
  • Es uno de los exchanges con más volumen del mundo, y por lo general los niveles de liquidez son muy altos.

Desventajas de Coinbase

  • Las comisiones con Coinbase no son las más competitivas.
  • Tampoco son, las comisiones, las más fáciles de interpretar, falta algo de transparencia.
  • A pesar de que su plataforma está traducida, mucho de su contenido de ayuda y aprendizaje está exclusivamente en inglés.
  • El soporte es algo lento, les cuesta dar respuesta a los más de 100 millones de usuarios que tienen.
  • Aunque permite el staking, el interés que ofrecen es menor que el de otros exchanges.

¿Quién debería usar Coinbase?

Pues para muchos usuarios que quieran iniciarse en el sector de las criptomonedas con una plataforma con muchas opciones y fácil de usar. Eso sí, no es la más barata.

Opiniones Coinbase

Binance

Plataforma de inversión en criptomonedas de Binance
Plataforma de inversión en criptomonedas de Binance

Si hablamos de plataformas de compra de crypto, Binance es el líder mundial, con diferencia. Pero esta empresa originaria de china, tiene unos números que dan vértigo, de media realizan operaciones por valor de 2.000 millones de dólares al día, ofrece más de 600 activos digitales y tiene en su plataforma infinidad de funciones; igual demasiadas.

¿Pero será una buena opción para ti?

¿Cómo luce Binance?

Ventajas de Binance

  • Binance es el crypto exchange más grande del mundo, realiza operaciones por valor de 2.000 millones de dólares al día. Además, su plataforma tiene muchas opciones y funciones diferentes.
  • Es una de las plataformas para criptomonedas que más crypto-activos ofrece, concretamente 350 + criptomonedas.
  • Además de criptomonedas, también se pueden comprar NFT en su plataforma.
  • De forma similar a Coinbase y Bitpanda, Binance también ofrece una tarjeta con la que podrás pagar por tus compras.
  • Cuentan con unas comisiones ajustadas.
  • Binance tiene un sistema de recompensa si sigues alguno de sus cursos gratuitos, por completarlos, te darán una pequeña cantidad de criptomonedas.
  • Es posible realizar depósitos y reintegros en más de 40 divisas diferentes.

Desventajas de Binance

  • Su plataforma tiene un diseño moderno, pero son tantas las opciones que puede resultar algo abrumadora para los principiantes.
  • Los precios, comisiones y oferta pueden ser algo confusas, pues ofrece muchos productos y esto puede que te líe.
  • Aunque sus tutoriales y guías escritas están, a veces en español, lo cierto es que les falta algo de detalle. Por el momento los videos están en inglés exclusivamente.
  • Es posible que tengas que hacer frente a comisiones por depositar y retirar fondos con Binance.

¿Quién debería usar Binance?

Si lo que estás buscando es un exchange con una gran reputación, cientos de criptomonedas disponibles y no te asusta una interfaz llena de opciones, Binance puede ser lo que andas buscando. Seguramente, los principiantes van a pasarlo mal hasta que aprendan los entresijos de su sistema.

Opiniones Binance

Bit2me

Exchange crypto de Bit2Me
Exchange crypto de Bit2Me

Este exchange de origen español emplea más de 170 personas en sus oficinas de Elche. Fundado en 2014 ha conseguido unos 700.000 usuarios, sin duda el exchange más pequeño de esta selección.

¿Cómo luce Bit2Me?

Ventajas de Bit2Me

  • Ofrecen soporte en español mediante chat y teléfono.
  • Es un exchange con muchas funciones como una tarjeta asociada a tu cuenta para que realices pagos con tus criptomonedas.
  • Con más de 270 criptomonedas en oferta, no son el exchange que más tiene, pero no está nada mal.
  • Han creado su propio wallet para integrarlo en su plataforma, aunque no parece que puedas tener las claves de este.
  • Se pueden hacer depósitos desde 1 €.

Desventajas de Bit2Me

  • Resulta difícil, algunas veces, orientarse dentro de su sistema debido a la gran cantidad de funciones y servicios que ofrecen; no es el exchange más intuitivo.
  • Tan solo podrás añadir euros como moneda fiat, si operas en otras monedas como dólares o pesos esto no será ideal. Podrás comprar cryptos en otras divisas con tarjeta pero esto tendrá más comisión.
  • Las comisiones por transacción no parecen las más bajas del mercado, estas son del 0,60% maker y

    0,60%

    taker.
  • Además de transferencia, Tikebit y depósitos mediante tarjetas, no tiene muchas más alternativas para depositar fondos. Solo se pueden retirar fondos mediante transferencia bancaria.

¿Quién debería usar Bit2Me?

Siendo 100% honesto, a no ser que seas un usuario de España, no tiene mucho sentido usar Bit2Me, el hecho de que tengan soporte telefónico en castellano puede convencerte. Pero tener que operar en euros si esta no es tu divisa, p.ej. resides en LatAm, no va a ser algo que te guste.

Visita Bit2Me

Opiniones Bit2Me

Kraken

Plataforma de compra de criptomonedas Kraken
Plataforma de compra de criptomonedas Kraken

Kraken es uno de los exchanges que lleva rondando casi desde la prehistoria de las cryptos, pues fue fundado en el 2011. Dicen superar los 9 millones de clientes, y operan en más de 190 países (¿tantos países hay?).

¿Cómo luce Kraken?

Ventajas de Kraken

  • Kraken tiene una gran oferta de criptomonedas, rondando los 200 activos digitales en su plataforma.
  • Esta plataforma de criptomonedas permite el staking de muchas coins, y además ofrece intereses mayores a los de otros competidores.
  • Es una plataforma que está disponible en muchos países como España, México, Cuba, Honduras, Panamá, Costa Rica, Argentina, Uruguay, Chile, Venezuela, Estados Unidos, Reino Unido y muchos otros.
  • Kraken tiene opciones de trading, si eso es lo que buscas.

Desventajas de Kraken

  • Kraken no tiene un wallet propio que puedas usar para integrarlo con su plataforma. De todas maneras puedes usar cualquier otro wallet tipo MetaMask, Trust o Atomic al que transferir tus criptomonedas.
  • No tiene mucha variedad en los métodos de pago para realizar depósitos, estarás limitado a tarjetas y, en algunos casos, transferencias bancarias.
  • Los materiales de ayuda y el soporte no parecen estar traducidos al castellano. Además, podrían ser algo más detallados.

¿Quién debería usar Kraken?

Lo cierto es que Kraken tiene mucha oferta de criptomonedas, y un sistema más o menos simple de usar. Pero sin lugar a dudas hay sitios donde invertir en criptomonedas con sistemas más completos y precios más competitivos.

Crypto.com

 

Exchange para activos digitales de Crypto.com
Exchange para activos digitales de Crypto.com

Con una estética de ciencia ficción, y con un presupuesto de marketing casi ilimitado, Crypto.com ha conseguido 50 millones de usuarios en, relativamente, poco tiempo; se fundó en el 2016.

Entre su listado de patrocinadores se encuentran instituciones como el PSG (equipo de fútbol), o los Philadelphia 76ers de la NBA.

¿Cómo luce Crypto.com?

Ventajas de Crypto.com

  • Crypto.com opera en más de 90 países, incluidos España, LatAm y EE. UU. ¡La accesibilidad global es definitivamente uno de sus fuertes!
  • Es una de las pocas plataformas que ofrece una gama tan amplia de criptomonedas para invertir. Perfecto si te gustan las opciones, aunque lo cierto es que la mayoría no busca las cryptos más exóticas en las que invertir.
  • Si estás en la onda de los Non-fungible tokens, también podrás comprar NFTs directamente dentro de la plataforma.
  • Crypto.com ofrece staking para ganar dinero con tus criptomonedas. Hay diferentes opciones para que elijas la que más te convenga. Ojo que esto quiere decir que tienes que dejar las crypto en el exchane, esto tiene un riesgo
  • Si te gusta el trading, con Crypto.com podrás hacerlo.
  • Funciones adicionales como un sistema de pago con recompensas, préstamos desde la app y una tarjeta con programa de cashback.

Desventajas de Crypto.com

  • De momento no está su sistema disponible en una app para ordenadores de sobremesa, solo para tu teléfono o tablet.
  • Al tener tantas opciones, puede que los usuarios noveles se pierdan en el ecosistema de Crypto.com.
  • Su app está traducida al español, así como sus materiales de ayuda. Pero lo cierto es que algunos contenidos están solo en inglés por el momento.
  • Si quieres depositar dinero fiat (como euros o dólares), solo lo podrás hacer mediante transferencia bancaria, no parece que tengan muchos métodos de pago por el momento.

¿Quién debería usar Crypto.com?

Pues Crypto.com es una buena alternativa para los que necesitan un exchange con muchas funciones extra, como una tarjeta asociada, opciones de trading, y un abanico amplio de criptomonedas en las que invertir.

Opiniones Crypto.com

KuCoin

Kucoin plataforma de inversión en criptomonedas
Kucoin plataforma de inversión en criptomonedas

A pesar de que KuCoin no está entre los exchanges de criptomonedas más populares del momento; p.ej., no es tan famoso como Binance o Coinbase, cuenta con más de 20 millones de usuarios y lleva operando desde finales del 2017.

¿Cómo luce KuCoin?

Ventajas de KuCoin

  • KuCoin es un exchange muy completo, cuenta con muchas funciones que satisfarán a los más exigentes. P.ej., una tarjeta con la que pagar por tus compras, la posibilidad de intercambio P2P y demás.
  • Esta plataforma de inversión en criptomonedas también ofrece una sección para los que quieren hacer trading con los activos digitales.
  • KuCoin cuenta con centenares de criptomonedas (unas 700+) en su portafolio. Además, también se pueden comprar NFT desde su plataforma.
  • Igual que la mayoría de los otros exchanges, también puedes ganar interés staking crypto.
  • Las comisiones por transacción están bastante ajustadas, a pesar de que tampoco son las más bajas.

Desventajas de KuCoin

  • No se pueden realizar retiros de dinero (fiat), todos los reintegros serán de criptomonedas a otros wallets.
  • No he encontrado en KuCoin que estén registrados, autorizados o regulados por ninguna autoridad financiera tipo la CNMV o BaFin.
  • Tienen que mejorar su centro de ayuda y sus tutoriales y guías.
  • Tampoco es posible contactar por el momento con su equipo de atención al usuario en español, tendrás que contactar en inglés.

¿Quién debería usar KuCoin?

Seguramente este exchange para comprar y vender criptomonedas sea una buena opción para los que ya tengan algo de conocimiento del sector y vayan a conservar sus criptomonedas; la falta de retiros de dinero fiat no gustará a muchos, tampoco es un gran punto a favor que no tenga atención al cliente en español.

Opiniones KuCoin

Gate.io

Plataforma de criptomonedas de Gate.io
Plataforma de criptomonedas de Gate.io

Fundado en el 2013, Gate.io dice contar con 10 millones de clientes en todo el mundo, y operar en más de 224 países (no sé yo si hay tantos países). Lo cierto es que su sistema ofrece casi de todo, pero será una buena opción para ti.

¿Cómo luce Gate.io?

Ventajas de Gate.io

  • Ofrecen muchas criptomonedas con las que podrás operar. Además, también hay una sección de NFT (Non-fungible tokens).Es una plataforma con muchas opciones, igual demasiadas. Podrás hacer staking, trading, etc.
  • Gate.io viene con una función de Copy Trading para copiar la estrategia de otros inversores; ojo que esto no elimina el riesgo.

Desventajas de Gate.io

  • La verdad es que no resulta la plataforma de crypto más sencilla de usar, me parece que podrían mejorar la usabilidad.
  • Deberían mejorar algo las traducciones.
  • No se puede retirar dinero fiat, tan solo se pueden hacer reintegros de criptomonedas.
  • A pesar de que las comisiones de transacción están ajustadas, otras comisiones como los depósitos no quedan muy claras; falta transparencia en este aspecto.

¿Quién debería usar Gate.io?

En mi opinión este es un exchange algo complejo, y solo lo recomendaría para expertos que sepan lo que hacen, tiene demasiadas opciones y no resulta intuitivo.

Bitstamp

Bitstamp plataforma de criptomonedas
Bitstamp plataforma de criptomonedas

Bitstamp fue uno de los primeros exchanges de crypto en aparecer en el mercado en 2011, dos años después de que Bitcoin fuera lanzada. Aunque no es la plataforma de criptomonedas más popular del momento, sigue teniendo 4 millones de usuarios y da servicio a más de 100 países.

No se trata del crypto exchange con más funciones y activos del mercado, parece que prefieren simplificar la oferta y servicios para ofrecer una experiencia de usuario menos abrumadora que otros sitios donde comprar criptomonedas.

¿Cómo luce Bitstamp?

Ventajas de Bitstamp

  • Exchange con una alta reputación y tradición desde 2011.
  • Las comisiones son competitivas y transparentes; dependiendo del volumen con el que operes van del 0% al 0,40%.
  • Es una plataforma sencilla de usar y muy intuitiva, sin duda han puesto esfuerzo en las experiencias de usuario.
  • El depósito mínimo será de 25 $/£/€, y el mínimo por transacción es de 10 $/£/€.

Desventajas de Bitstamp

  • Lamentablemente, no tiene una versión en español de su plataforma, si quieres usarla tendrá que ser en inglés.
  • Con tan solo alrededor de 75 activos digitales, es una de las plataformas con una oferta más limitada.
  • Tiene una comisión de retiro de fondos de 3 € por transferencias SEPA, y del 5% si usas una tarjeta de débito o crédito.
  • Aunque es posible realizar staking en su plataforma; recibir intereses por dejar tus criptomonedas en su plataforma, las opciones son algo limitadas.

¿Quién debería usar Bitstamp?

Si buscas una plataforma con comisiones competitivas y fáciles de entender, y no necesitas una exchange de cryptos que tenga mil y una opciones, Bitstamp es una opción a considerar.

eToro

Plataforma de compra de criptomonedas de eToro
Plataforma de compra de criptomonedas de eToro

eToro es uno de los gigantes de la inversión online, con un broker usado por millones de clientes, y un presupuesto de marketing que parece interminable; seguro has visto algún anuncio suyo online.

Además de poder invertir en acciones, y ETF, también es posible comprar criptomonedas como Bitcoin, Ethereum o Cardano entre muchas otras.

¿Cómo luce eToro?

Ventajas de eToro

  • Se trata de una plataforma que ofrece otras opciones de inversión como acciones, derivados y ETF.
  • eToro es una plataforma con millones de usuarios que le dan cierta popularidad, también está regulado por varios países (p.ej. CySEC), y cotiza en la bolsa de Londres.
  • Tiene una comunidad de usuarios dentro de su exchange, puede resultarte útil para contactar con otros inversores.
  • Las comisiones, aunque más altas que la media, son bastante claras y sencillas de entender.

Desventajas de eToro

  • Sus comisiones son, seguramente, más altas que la de los otros exchanges de criptomonedas.
  • Tampoco encontrarás la mayor oferta de crypto del mercado, los otros exchanges de esta lista tienen más diversidad.
  • Para retirar los fondos, en moneda fiat, tienes una comisión de reintegro de 5 €.
  • También tiene una comisión de inactividad (10 $ US al mes) a la que tendrás que hacer frente si no te conectas a la plataforma en un año; resulta fácil de evitar.
  • Si no te bajas su Wallet, tendrás limitaciones en las funciones; por ejemplo, no podrás intercambiar criptomonedas en el exchange.

¿Quién debería usar eToro?

Lo cierto es que no sería la primera opción para aquellos que quieran una plataforma donde comprar exclusivamente crypto. Eso sí, si quieres invertir en otros activos, como acciones o ETF, y tenerlo todo en el mismo ecosistema, eToro puede ser una buena opción.

Dónde guardar tus criptomonedas

Los exchanges no son el mejor lugar donde guardar tus criptomonedas, estas plataformas de compra de crypto son el objetivo de los amantes de lo ajeno. Por ejemplo, en 2018 Coincheck sufrió un ataque que le costó casi el equivalente a 550 millones de dólares en criptomonedas.

Y la lista sigue:

  • Bitfinex 60 millones de dólares en 2016
  • Zaif 60 millones en 2018
  • Bancor 23,5 millones en 2018
  • Coinbase 105 millones en 2019
  • Cryptopia 15,5 millones en 2019
  • KuCoin 281 millones en 2021
  • Y sigue y suma…

Bien, ya te habrá quedado claro esto, no deberías guardar tus criptomonedas en un exchange, estas son buenas plataformas donde comprar criptomonedas y luego mandarlas a tu monedero.

¿Entonces dónde las guardo?

¿Qué es un Wallet?

Pues en un wallet, que no es más que algo así como tu propia caja fuerte donde guardar los Bitcoins, o crypto de tu elección, que compres. Básicamente, tenemos dos tipos de monederos cold (online) y hot (online); abajo te explico las diferencias.

Una explicación algo más técnica (aun así, simplificada) sería…

Los wallets para criptomonedas son un soporte (ya sea hardware o software como veremos después) que te permite almacenar las claves (privadas y públicas) de tus cryptos para recibir y mandar criptomonedas a otros usuarios mediante el blockchain.

Como las criptomonedas no existen en formato físico, sino que son parte de una red global a la que pertenecen (blockchain), no se pueden guardar en un monedero. La forma de controlar (y ser propietario) estas criptomonedas es mediante las claves privadas de cada crypto, esto es lo que almacenas en tu monedero crypto.

Cold wallets

Estos monederos para criptomonedas no están dentro de equipos que se conecten a internet, por eso se considera que son más seguros ante robos. Vamos, son monederos offline.

Los más populares son dispositivos de hardware similares a un pen drive que se conecta a un ordenador o teléfono para confirmar las operaciones de criptomonedas que deseas hacer.

Wallet crypto Trezor
Wallet crypto Trezor

Wallet crypto Trezor

Seguramente las dos marcas de monederos basados en hardware son Ledger y Trezor. Sin entrar en muchos detalles te diré que estos dispositivos sirven para almacenar las claves privadas de tus criptomonedas con las que firmar (autorizar) las operaciones de tus criptomonedas.

Estos dispositivos son muy simples, tienen una pequeña pantalla y uno o dos botones, por lo que son difíciles de hackear y no se pueden conectar a internet. El principal riesgo es que alguien te lo robe, aunque normalmente se les puede poner un PIN como el de tu tarjeta de débito o crédito por si cae en manos ajenas.

Pero también hay otro tipo de monederos cold más rudimentarios, como un simple trozo de papel o chapas metálicas con las claves y QR de tus criptomonedas impresos; ni que decir hay que si lo pierdes, pierdes tus cryptos. Un ejemplo es el monedero de Material Bitcoin.

Hot wallets

En este caso los wallets están integrados en dispositivos con capacidad para conectarse a internet; p.ej. un smartphone, ordenador, etc…

Ejemplo de hot wallet MetaMask
Ejemplo de hot wallet MetaMask

Estos monederos online (hot) son, seguramente, ideales para mantener pequeñas cantidades de criptomonedas, pues se les presupone más vulnerables en términos de seguridad. La ventaja de los monederos calientes es que a la hora de operar son más prácticos y son más sencillos de usar.

Hay muchos wallets que puedes usar con un navegador de internet tipo Chrome o con tu propio teléfono inteligente, pero por nombrar algunos puedes darle un vistazo a Trust Wallet (desarrollado por Binance), MetaMask (solo para cryptos basadas en Ethereum) o Atomic Wallet o Exudus Wallet.

Ten en cuenta que la mayoría de exchanges te ofrecerán un wallet con el que almacenar tus criptomonedas, si los usas, asegúrate de que estos son descentralizados y tú eres quién controla esas criptomonedas y eres el único que tienes las claves privadas de estas. Algunos son Coinbase, KuCoin, Crypto.com,

¿Qué wallet elijo?

Hmm, esto depende mucho de varios factores, seguramente los más importantes sean:

  • Crypto qué quieres almacenar, no todos los monederos aceptan todas las cryptos. Si mandas, por ejemplo, Bitcoins a un monedero que no soporta Bitcoins, puedes perderlos.
  • ¿Además de criptomonedas quieres tener guardados NFT u otros activos digitales?
  • Tus preferencias de anonimato, algunos wallets van a pedirte más información para identificarte con ellos que con otros.
  • La cantidad de criptomonedas que tengas es importante. Si va a invertir mucho dinero en crypto, igual es mejor guardar gran parte de estas en un wallet offline (cold) tipo Trezor o Ledger.
  • Funciones extra que necesites en tu wallet; p.ej., algunos te permitirán comprar crypto desde el propio monedero, mientras que otros tendrán funciones más limitadas.
  • Necesitas operar constantemente con criptomonedas, si este es el caso, seguramente un wallet hot (online) es una mejor opción.

Otras formas de conseguir criptomonedas

Lo cierto es que usar un exchange centralizado donde comprar criptomonedas es, seguramente, la opción más sencilla y (en muchos casos) la más económica también.

Tiene alguna desventaja, como te he comentado antes, como la falta de anonimato. Si esto te preocupa tienes algunas alternativas:

Minar criptomonedas

Todas las transacciones que se hacen con criptomonedas (p.ej. compras, pagos, ventas, etc.), necesitan que una red (infraestructura) que asegure que estas se llevan a cabo y sean legítimas. Estas operaciones requieren ordenadores muy potentes (y carísimos) conectados entre sí, llamados minadores.

Minador ASIC en Amazon.es
Minador ASIC en Amazon.es

Todo aquel que pone un minador al servicio de una de estas redes de criptomonedas, p.ej. Bitcoin, ZCash, Vertcoin o Ethereum, recibirá cada cierto tiempo una compensación por este servicio. Y cuál es la compensación, pues si minas Bitcoins, la compensación será en Bitcoin.

Sobre el papel suena genial, pero esto es ciertamente un proceso bastante complejo, no apto para principiantes. También tienes que tener en cuenta que estos ordenadores (minadores) consumen mucha electricidad, y no resulta rentable en muchos países; especialmente en Europa, donde los precios de la energía son altos.

Cajeros de Criptomonedas

La segunda opción más fácil es la de usar un cajero automático que te dé criptomonedas; la idea es simple, ingresas efectivo y te mandan las criptomonedas a tu wallet.

Es posible usar los cajeros automáticos de forma, más o menos, anónima para pequeñas cantidades (p.ej. menos de 1.000 €). Aun así, necesitarás introducir tu número de teléfono, por lo que ya no es 100% anónimo.

Mapa cajeros crypto BitBase en España
Mapa cajeros crypto BitBase en España

Otro aspecto que tienes que tener en cuenta es que no todas las crypto están disponibles en los cajeros, solo podrás comprar las más populares como Bitcoin, Ripple, Ethereum, Cardano, Litecoin o Dogecoin entre otras; aunque esto debería ser suficiente para los que comenzamos.

Tienes que tener en mente que estos establecimientos físicos cobran comisiones más altas por la compra (y venta) de tus criptomonedas; hasta un 10%. Esto quiere decir que por cada 1.000 € que compres en Bitcoins, estarás ‘perdiendo’ entre 50 € y 100 € en comisiones; los CEX más económicos te cobrarán mucho menos.

Otras plataformas online

Jamás he probado este último método por los riesgos que conlleva, pero puedes acudir a plataformas como LocalCryptos (existen otras), donde usuarios compran y venden crypto directamente, sin intermediación de la plataforma.

LocalCryptos tiene el sistema Escrow integrado en las diferentes operaciones. Puedes entender este como una especie de limbo o sala de espera donde se guardan las criptomonedas y el dinero de curso legal (fiat) de las operaciones hasta que la operación se confirma por ambas partes.

LocalCryptos no es la única plataforma de este tipo, donde se pueden comprar criptomonedas de forma anónima y sin intermediarios (CEX).

Por favor, ten en cuenta que esto puede que no sea legal donde resides, y personalmente me da un poco de yuyu, puesto que hay que hacer transferencias a usuarios que igual no quieren identificarse.

Comisiones al comprar crypto

Cuando vayas a operar con criptomonedas tendrás que prestar atención a las comisiones y diferenciales que tengas en la plataforma donde decidas invertir en crypto.

Los exchanges de criptomonedas ganan dinero cobrando por los servicios prestados, y algunos son más caros que otros. Los principales costes a la hora de comprar y vender crypto son:

Las comisiones por transacción de Binance (21/08/22)
Las comisiones por transacción de Binance (21/08/22)
  • Comisión por transacción, también llamada trading fee. Es el precio que el exchange de crypto te va a cobrar por cambiar dinero fiat a cryptos, viceversa, y de crypto a crypto.
  • Algunas plataformas de compra-venta de criptomonedas te van a cobrar por depositar o retirar fondos, ya sea dinero fiat o en criptomonedas.
  • Si vas a operar pidiendo prestado al exchange, tendrás una comisión por financiación. Si simplemente quieres comprar o vender criptomonedas, esta comisión no la tendrás. Ojo que opera con apalancamiento puede incrementar las pérdidas que esperabas.
  • Para incentivar a que los usuarios minen (den soporte técnico al blockchain), vamos que sigan poniendo sus ordenadores al servicio de la red para que la red no colapsen las cryptos, estas pagan una pequeña comisión por operación a los minadores que te será repercutida. Ojo, esta no es cobrada por el exchange, sino por la propia red de la criptomoneda, se llama network fee.
  • Otra forma de hacer negocio para los exchanges son los diferenciales entre el precio de venta y de compra; comprando más barato de lo que venden. Puedes entenderlo como una comisión integrada en el precio.

¿Cómo parar menos comisiones?

Muchas plataformas de cryptos van a incentivar que uses su ecosistema ofreciendo menos comisiones, o descuentos en las comisiones.

Lo más común es que la plataforma tenga su propio activo digital y si tienes parte de tu saldo en su activo digital te van a ofrecer un descuento. Por ejemplo, Binance tiene Binance Coin y a los que tengas Binance Coin les ofrece hasta un 25% de descuento en el momento de escribir esta guía.

Últimas reflexiones sobre dónde comprar criptomonedas

Tengo que pedirte disculpas por semejante ‘tostón’ que he escrito sobre las criptomonedas y dónde comprarlas, pero lo cierto es que el de las cryptos no es un tema sencillo, y antes de invertir en criptomonedas deberías entender un poco el contexto. Espero que esta guía te haya servido para esto.

Quería recordarte que antes de usar Coinbase, eToro, Bitpanda, Binance y similares para invertir en criptomonedas, estés seguro de que entiendes los riesgos y peculiaridades de estos activos, y por favor no metas todo tu dinero en crypto, diversificar las inversiones es algo muy importante.

Por último, solo quería decirte gracias por el rato y recuérdame que si necesitas algo, deja un comentario y estaré aquí para echarte una mano.

Esta manual es absolutamente pedagógico, aspiramos a que todos los datos proporcionados sean los más útiles posibles. Sin embargo, te instamos a que, ante cualquier duda, consultes con un profesional jurídico de tu nación natal.

Preguntas frecuentas

Si miras la cotización histórica de Bitcoin, esta ha estado alrededor de los 65.000 $ US, y eso es mucho dinero para la mayoría de nosotros. Pero lo cierto es que no tienes que comprar un Bitcoin entero, puedes comprar un trocito de criptomoneda (la que sea) sin tener que hipotecar tu vida para pagar por estos.

Como ves en la captura anterior de Binance, uno de los exchanges de cryptos más populares, se puede comprar el equivalente de 15 € de Bitcoin (0,000650 BTC en el momento de escribir este artículo).

Es algo imposible de predecir, la lógica diría que comprar cuando están bajas y vender cuando las crypto están altas, pero ni los mejores analistas pueden predecir cuándo sucederá esto.

Mi recomendación sería que compres criptomonedas solo si perder esa inversión no será una catástrofe para tus finanzas.

Lo cierto es que , y la privacidad es una de las ideas fundacionales de esta ciencia. Pero lo cierto es que, sin que yo sea experto legal, parece que hacerlo vaya en contra de la legislación de muchos países.

Tienes que tener en cuenta que comprar criptomonedas de forma anónima es complejo, puesto que necesitas tener tu propio Wallet, y estar seguro de que no has dejado ningún rastro online al hacerlo. Normalmente, también venden estas criptomonedas algo más caras.

Además, tiene algo de riesgo que te timen, puesto que encontrar a alguien que te venda criptomonedas online sin que este te dé su identidad (y sin que tú se la des a él), abre la puerta a los estafadores.

Recuerda que esto no es legal en muchos países, pero imagino que lo más fácil sería ir con efectivo a un cajero Bitcoin; aunque tampoco estoy seguro de que esto sea 100% anónimo; imagino que tienen cámaras de seguridad.

Esta es una pregunta interesante, y no la más fácil de contestar de forma breve, pero aquí lo intento.

Un exchange es una plataforma donde los inversores pueden comprar y vender criptomonedas, como hemos visto antes, pueden ser centralizados o descentralizados.

En exchanges centralizados, puedes dejar tus criptomonedas depositadas, pero en realidad no es la opción más segura en términos de seguridad.

Para mejorar la seguridad, lo mejor es tener la custodia de crypto en un wallet (monedero) personal, donde tú tendrás las claves de seguridad de tus criptomonedas y las puedes guardar en un lugar seguro.

Hay varios tipos de monederos, por ejemplo, puedes usar una app para tu smartphone como MetaMask o Exodus. También hay otras herramientas como dispositivos USB tipo Trezor o Ledger para almacenar tus criptomonedas en frío (sin una conexión a internet que facilite el robo de estos por hackers).

No, no y no.

Las inversiones en criptomonedas no están garantizadas, si algo le pasa a tus inversiones será tu problema. Puedes perder todo tu dinero. Como en 2022, muchos usuarios que tenían sus crypto en FTX sufrieron pérdidas de capital permanentes.

Seguramente, esta respuesta no te va a gustar, pero si las criptomonedas son o no una buena inversión, es difícil de contestar y dependerá de tu perfil. Tienes que tener claras un par de cosas / riesgos antes de comprar criptomonedas:

  • Se trata de activos típicamente con cotizaciones muy bolátiles, esto quiere decir que normalmente hay muchas subidas y bajadas, esto puede hacer que un día tu inversión tenga un valor y en unos días (u horas) se haya reducido a la mitad. Si no te gustan las emociones fuertes, no inviertas en criptomonedas (o invierte una parte muy pequeña de tu dinero).
  • Son productos puramente especulativos. Al contrario que con algunas acciones o fondos de inversión, las criptomonedas no te van a pagar un rédito (p.ej. como los dividendos de acciones). Simplemente, invertirás en criptomonedas esperando que su cotización suba (ojo también puede bajar).
  • En la mayoría de casos, si se invierte, debería ser una parte pequeña de la cartera.
  • Hay algunas criptomonedas más serias que otras, por ejemplo, cryptos como Bitcoin (y algunas otras) tienen ya un recorrido y no parece que vayan a desaparecer a corto plazo.
  • De momento, no son una inversión regulada por organismos como la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) y similares. Esto quiere decir que los estados (como España, Argentina o México) no han puesto un marco regulatorio sobre cómo tienen que funcionar estos instrumentos financieros.

Después de leer estos puntos, ojo que hay mucha más chicha, esto es solo lo básico, tú deberás decidir si invertir en crypto es una buena inversión para ti o no.

Cada país tiene su propia regulación, y en algunos países está totalmente prohibido a fecha de 2022 (p.ej. Bolivia, República Dominicana, Nepal o Algeria) comprar y vender criptomonedas. Contrariamente, algunos estados han decidido convertir las criptomonedas en moneda de curso legal (p.ej. El Salvador).

En el caso de España no es ilegal tener criptomonedas, pero hay que hacerlo de forma ordenada y siempre declarando estas inversiones al fisco, como puedes leer en este artículo. México, Argentina, Chile y otros países de LatAm también permiten comprar y vender criptomonedas; aunque hay que recordar que no son moneda de curso legal.

Aunque algunas criptomonedas se pueden usar para comprar cosas, como un coche Tesla que puedes pagar con Bitcoin o Dogecoin, no es algo muy común todavía. Parece que aún falta un tiempo para poder usar Bitcoin en el supermercado o en la peluquería.

Pues sí, similar a lo que pasa con el dinero fiat (de curso legal como euros o pesos), puedes prestar tus criptomonedas a otras personas (o empresas) y recibirás un interés por estas; esto es una explicación simplificada. A esto se le llama staking; aunque no es el único proceso con el que se pueden cobrar intereses con cryptos.

Por ejemplo, como puedes ver en la captura de pantalla anterior, Nexo es una de las plataformas que te permiten ganar dinero con tus criptomonedas. Eso sí, no son los únicos: Binance, UpHold, Kraken, CakeDefi, Bitstamp, Coinbase o Crypto.com, entre otras, también lo permiten.

Para poder cobrar intereses tendrás que tener las criptomonedas en una plataforma durante un período de tiempo sin poder tocarlas; parecido a un depósito bancario, pero sin un fondo de garantía que te asegure el cobro.

Como te imaginas, esto viene con algunos riesgos, como riesgo de robo, fallida de la plataforma, de liquidez, de mercado, etc. Por favor, estudia esto antes de decidirte.